加拿大金融监管机构最近对币安(Binance)做出了重罚，罚款金额达600万加元，相当于约440万美元。这一行政处罚的原因是币安未能遵守与洗钱和恐怖融资相关的法规。加拿大金融交易和报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre，简称Fintrac)指出，币安存在一些行政违规行为，包括未注册为外国货币服务企业，并涉嫌未报告单笔交易至少1万加元的大额虚拟货币交易及规定的信息。

这并非币安首次受到监管部门的处罚。去年，美国证券交易委员会(SEC)也曾对币安提起诉讼，指控其将利润最大化置于保护用户之上。币安当时承认违反了美国反洗钱规定，并同意支付了43亿美元的罚款。此外，币安还在SEC的一起诉讼中面临民事指控。

据Fintrac表示，在2021年6月1日至2023年7月19日期间，币安停止在加拿大运营，但未向监管机构报告5902笔金额超过1万加元的加密货币交易，以及这些交易附带的客户实名认证（KYC）资料。Fintrac指出，他们通过区块链浏览器工具发现了币安的违规行为。

对于币安退出加拿大市场的决定，该交易所在2023年9月25日向加拿大用户发送了正式通知。根据通知内容，自2023年9月25日起，所有交易产品将不再可用，未完成的订单将逐渐取消，包括现货交易、兑换、场外交易以及各类交易机器人。

这一罚款事件再次突显了币安所面临的监管挑战，也提醒了其他加密货币交易所在合规方面的重要性。币安未来如何应对这一系列监管问题，以及其对加密货币市场的影响，仍值得密切关注。